2014-2020年中國影子銀行深度調研與投資前景研究報告

報告說明:
    博思數據發布的《2014-2020年中國影子銀行深度調研與投資前景研究報告》共九章。首先介紹了中國影子銀行行業的概念，接著分析了中國影子銀行行業發展環境，然后對中國影子銀行行業市場運行態勢進行了重點分析，最后分析了中國影子銀行行業面臨的機遇及發展前景。您若想對中國影子銀行行業有個系統的了解或者想投資該行業，本報告將是您不可或缺的重要工具。
    影子銀行”的概念最早由美國太平洋投資管理公司執行董事麥卡利在2007年提出，隨 后受到了金融行業內的廣泛關注。目前較為權威的說法是美國金融穩定委員會（FSB）在《影 子銀行：劃定范圍》一文中提到的“任何在正規銀行體系之外的信用中介機構和信用中介活動”都能夠歸屬到“影子銀行”的范圍中。“影子銀行”本身屬于中性詞 匯，在存在監管的傳統銀行體系下，由于市場需求與偏好差異的存在，影子銀行的存在是不可避免的。在中國，由于資產證券化及利率市場化的進程還處于逐步開放 的過程中， 中國的影子銀行體系相對于 歐美市場的劃分還是有較大的區別。 
    對中國的影子銀行體系的劃分，可以從狹義和廣義兩種范圍進行劃分：從狹義影子銀行的角度來看，只有游離于監管范圍之外的融資活動才能屬于影子銀行體系；從 廣義影子銀行的角度看，凡是通過非銀行信貸渠道提供信用活動，都可以納入銀子銀行的范疇，這部分信用規模的估算有助于加深對整個貨幣市場信用供給的了解。 本文采用廣義影子銀行的定義范圍對其規模進行拆解與估算，通過提供信用的不同渠道進行分類，從而能夠有效的識別影子銀行的風險所在。該部分內容包括通過銀 行渠道提供的非傳統信貸規模，通過非銀行金融機構提供的類信貸產品（信托、券商資管等） ，以及通過其他渠道提供的信用供給。 
    中國的影子銀行本質是信用提供的通道問題，即由于利率限制及信貸規�？刂频仍�因，在傳統商業銀行渠道內存在為規避監管、擴大信貸規模而開展的影子銀行業 務；非銀行金融機構則是希望通過自身產品的靈活性來擴大市場份額；非金融機構范圍內的影子銀行業務實際也是由于大量中小企業面臨融資困難而應需產生的。 
    中國的影子銀行各個構成部分是在利率管制和規避監管的結果下由市場行為自發產生的，其產生的根本原因還是在于目前的金融體系無法滿腹實體經濟發展和投資者 的需求。從社會經濟發展角度看，中國影子銀行的存在對于金融該行業和宏觀經濟的作用是正面的。通過對中國影子銀行的各個組成部分的分析可以看出，雖然影子 銀行總體規模較大，但是風險程度相對較小，部分影子銀行業務有可能出現個別的風險事件，但不會引起系統性的風險爆發。 
第一章 影子銀行體系基本概述
第一節 影子銀行體系概念
一、國際概念
二、我國“影子銀行”的概念與類型
第二節 影子銀行出現的原因
一、美國影子銀行出現的原因
二、中國出現影子銀行的原因
第三節 影子銀行的規模
一、銀行體系內部的影子銀行的規模
二、銀行體系外部的影子銀行
三、銀行體系內外部結合的影子銀行

第二章 2013年中國銀行業整體運行態勢分析
第一節 2013年中國銀行業現狀綜述
一、銀行業規模與盈利增長分析
二、我國銀行業金融機構總資產分析
三、銀行業凈利潤分析
四、我國銀行業金融機構稅后凈利潤分析
五、中國銀行業資產業務增長情況
六、中國銀行業面臨的機遇與挑戰
第二節 2013年中國銀行業運行情況分析
一、中國銀行業不良貸款率
二、信貸擴張后銀行業的應對措施
三、銀行業的贏利目標分析
第三節 金融風暴對銀行業發展的影響
一、金融危機對國內銀行影響分析
二、全球性金融危機對我國銀行業影響情況
三、金融海嘯下商業銀行投行業務發展策略
四、銀行業應對金融危機的措施
第四節 2013年中國銀行貨幣運行分析
一、銀行間債券發行情況
二、銀行間市場債券發行量分析
三、銀行撥備能力和中間業務發展預測

第三章 2013年中國銀行行業市場發展環境分析
第一節 2013年中國經濟環境分析
一、國民經濟運行情況GDP(季度更新)
二、消費價格指數CPI、PPI（按月度更新）
三、全國居民收入情況（季度更新）
四、恩格爾系數（年度更新）
五、工業發展形勢（季度更新）
第二節 2013年中國銀行行業政策環境分析
一、貨幣政策
二、財政政策
三、金融市場政策分析
四、中國擴內需保增長政策解析
第三節 2013年中國銀行行業社會環境分析
一、人口環境分析
二、教育環境分析
三、文化環境分析
四、生態環境分析
五、中國城鎮化率
六、居民的各種消費觀念和習慣
第四節 2013年中國銀行行業技術環境分析

第四章 中國影子銀行運行態勢分析
第一節 影子銀行的特點
一、影子銀行發揮放貸功能
二、資金來源廣泛，受緊縮政策影響有限
三、不受針對存款貨幣機構的嚴格監管
四、影子銀行利益鏈條較長、風險較大
五、資金成本高
第二節 影子銀行業務是未來金融創新發展之路
一、影子銀行體系發展與金融創新
二、概念的由來及演變
三、發展歷程及運行機制
四、對我國的鏡鑒
第三節 中國“影子銀行”的特點及問題

第五章 2013年中國影子銀行運行模式及中西差別分析
第一節 國企影子銀行盛行三種放貸模式推高利率
一、銀行業三種放貸模式推高利率
二、“表內貸款表外化”
三、國企“影子銀行”頻現
四、銀行雙倍利息的放貸模式
五、房地產業貸款隱蔽化是幕后推手
六、大批中小企業盲目依附高利貸
七、美國銀行業的“高利貸”業務
第二節 從三方面看中西方影子銀行不同
一、從融資角度來看
二、從金融工具來看
三、從業務屬性上來看

第六章 2013年中國影子銀行業運行形勢分析
第一節 2013年中國影子銀行業發展概述
一、內地影子銀行及非正式貸款危機逐步浮現
二、政府負債率升,增影子銀行信貸泡沫破裂風險
三、中國影子銀行風險大于地方融資平臺
第二節 2013年中國影子銀行業動態分析
一、中國影子銀行泛濫全球進入熱錢時代
二、“影子銀行”呼喚地下金融陽光化
三、成本低促進影子銀行快速發展
第三節 系統重要銀行及影子銀行體系成未來國際監管重點

第七章 影子銀行引發的系列風險
第一節 影子銀行體系的宏觀風險
一、社會融資總額擴大化
二、影響政策調控
三、流動性風險高
四、影子銀行風險易發生跨境傳遞
五、社會風險
第二節 監管催生影子銀行體系風險
一、影子銀行與傳統銀行體系風險交叉傳染
二、信用風險
三、道德風險
四、系統性風險
第三節 民間借貸的風險
一、中小企業經營風險加劇
二、危及實體經濟，產業空心化問題嚴重
三、逃避監管的風險

第八章 影子銀行的監管措施
第一節 影子銀行的國際監管
第二節 銀監會對影子銀行的監管
一、對信貸資金流向的監管
二、對于p2p借貸平臺貸款的監管
三、逃規模票據業務監管
四、監管層排查銀擔利益輸送
五、關于理財產品類業務的監管
六、收縮表外信貸
七、部分影子銀行機構的監管

第九章 加強影子銀行體系的管理
第一節 資金規避監管的其他手段
第二節 商業銀行如何應對監管機構對影子銀行的監管
一、利用內保外貸業務管理漏洞
二、票據業務監管的難點與規避
三、逃避受托支付的相關行為
四、信貸類理財產品監管政策執行的難度與規避措施
五、監管層排查銀行與民間金融利益輸送中出現的相關問題
第三節 商業銀行須防范影子銀行體系風險傳染
一、防范商業銀行內部影子銀行體系的風險
二、防范商業銀行外部影子銀行體系的風險

圖表目錄
圖表：2008-2013年三季度中國GDP總量及增長趨勢圖
圖表：2013年中國月度CPI、PPI指數走勢圖
圖表：2008-2013年三季度我國城鎮居民可支配收入增長趨勢圖
圖表：2008-2013年三季度我國農村居民人均純收入增長趨勢圖
圖表：1978-2010中國城鄉居民恩格爾系數走勢圖
圖表：2011.12-2012.12年我國工業增加值增速統計
圖表：2008-2013年三季度我國全社會固定投資額走勢圖（2011年不含農戶）
圖表：2008-2013年三季度我國財政收入支出走勢圖　單位：億元
圖表：近期人民幣匯率中間價（對美元）
圖表：2011.12-2012.12中國貨幣供應量月度數據統計
圖表：2008-2013年三季度中國外匯儲備走勢圖
圖表：1990-2013年三季度央行存款利率調整統計表
圖表：1990-2013年三季度央行貸款利率調整統計表
圖表：我國近幾年存款準備金率調整情況統計表
圖表：2008-2013年三季度中國社會消費品零售總額增長趨勢圖
圖表：2008-2013年三季度我國貨物進出口總額走勢圖
圖表：2008-2013年三季度中國貨物進口總額和出口總額走勢圖
圖表：2006-2013年三季度我國人口及其自然增長率變化情況
圖表：各年齡段人口比重變化情況
圖表：2008-2013年我國普通高等教育、中等職業教育及普通高中招生人數走勢圖
圖表：2001-2013年我國廣播和電視節目綜合人口覆蓋率走勢圖
圖表：1990-2013年中國城鎮化率走勢圖
圖表：2008-2013年我國研究與試驗發展（R&D）經費支出走勢圖
略……

    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自 國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。