2011-2015年中國銀行理財產品市場分析與投資前景研究報告

博思數據研究中心 www.p9483.cn
報告說明:

      博思數據研究中心發布的 《2011-2015年中國銀行理財產品市場分析與投資前景研究報告》共八章。首先介紹了中國銀行理財產品的概念，接著分析了中國銀行理財產品發展環境， 然后對中國銀行理財產品市場運行態勢進行了重點分析，最后分析了中國銀行理財產品面臨的機遇及發展前景。您若想對中國銀行理財產品有個系統的了解或者想投 資該行業，本報告將是您不可或缺的重要工具。

   銀行理財產品是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計并銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。 

第一章 銀行理財產品相關概述
第一節 銀行理財產品的基本分類
一、按標價貨幣分類
二、按收益類型分類
第二節 人民幣理財產品介紹
一、人民幣理財產品的定義
二、人民幣理財產品的類型
三、人民幣理財產品的風險
第三節 外幣保本理財產品介紹
一、外幣保本理財產品的定義
二、外幣保本理財產品的優勢
三、外幣保本理財產品的選擇

第二章 銀行理財產品市場發展環境分析
第一節 國內宏觀經濟環境分析
一、GDP歷史變動軌跡分析
二、固定資產投資歷史變動軌跡分析
三、2011年中國宏觀經濟發展預測分析
第二節 中國銀行理財產品政策環境分析
一、2010年央行準備金下調及其影響
二、2010年國家經濟轉型政策
三、2010年銀監會信貸監管政策解讀
四、銀行間債券發行的政策環境進一步放寬
五、銀監會嚴守理財產品發行關卡
第三節 社會環境
一、我國居民消費結構漸趨多元化
二、我國城鎮居民可支配收入增長快速
三、中國居民投資渠道漸趨寬廣
四、城市居民投資理財意愿透析

第三章 我國銀行理財產品運行分析
第一節 2008年銀行理財產品市場運行綜述
一、2008年銀行理財產品市場整體分析
二、2008年銀行理財產品市場運行特點
三、2008年銀行理財產品市場評價分析
第二節 2009年銀行理財產品市場運行綜述
一、2009年銀行理財產品市場整體概況
二、2009年銀行理財產品發行與收益情況
三、2009年銀行理財產品市場運行特點
四、2009年各類型銀行理財產品市場分析
第三節 2010年銀行理財產品市場運行現狀
一、2010年上半年銀行理財產品市場淺析
二、2010年9月銀行理財產品市場分析
三、2010年10月銀行理財產品市場透析

第四章 銀行理財產品市場概況
第一節 銀行理財產品市場發展綜述
一、“牛市”行情下銀行理財產品的市場表現
二、中國銀行理財產品主攻高端市場
三、中國境內外資銀行理財產品發展概況
四、受經濟危機影響銀行理財產品傾向穩健型
五、商品市場行情對銀行理財產品的影響
第二節 銀行理財產品的市場調查分析
一、基本背景信息介紹
二、金融投資方式選擇
三、中資銀行理財產品滲透率分析
四、外資銀行理財產品滲透率分析
五、銀行理財產品細分產品滲透率
六、銀行理財產品或服務選擇的關注因素
七、銀行理財產品或服務信息的渠道
第三節 透析銀行理財產品的零負收益現象
一、銀行理財產品的收益率解析
二、2008年銀行理財零、負收益現象頻現
三、2009年銀行理財產品再現零負收益
四、銀行理財產品產生零收益現象的原因
五、理財產品零收益的正視與防范
第四節 銀行理財產品市場存在的問題與對策
一、2010年理財產品市場面臨的問題
二、銀行理財產品監管滯后帶來的隱憂
三、銀行理財產品自身存在不足
四、銀行理財產品的投資渠道陷入尷尬境地
五、規范中國銀行理財產品市場發展的對策

第五章 商業銀行個人理財產品市場概述
第一節 中國商業銀行個人理財業務分析
一、中國商業銀行個人理財業務發展概況
二、淺析中外銀行個人理財業務的區別
三、透析中資銀行個人理財業務的開發
四、中國商業銀行個人理財業務面臨的障礙
五、商業銀行個人理財業務面臨的風險及防御策略
六、我國商業銀業個人理財業務發展的綜合戰略
第二節 商業銀行個人理財產品的市場供需探討
一、商業銀行個人理財產品的基本情況
二、中國商業銀行個人理財產品的市場需求概況
三、淺析影響個人理財產品需求的主要因素
四、我國商業銀行個人理財產品的供給形勢
五、商業銀行個人理財產品市場開發對策
第三節 商業銀行個人理財產品市場營銷概述
一、商業銀行個人理財產品營銷的重要性闡述
二、我國商業銀行個人理財產品營銷面臨的阻礙
三、探討商業銀行個人理財產品的市場營銷對策
四、商業銀行個人理財產品銷售的八大訣竅
第四節 商業銀行個人理財業務的法律問題探討
一、相關法律界定
二、存在的法律風險
三、法律風險的成因分析
四、法律風險的防控對策

第六章 主要細分產品分析
第一節 信托類
一、2008年銀行信托類理財產品銷售形勢樂觀
二、2008年銀行信托貸款產品占市場主導地位
三、銀行信托產品開發的戰略思考
第二節 債券融資類
一、2008年銀行債券類理財產品市場供需兩旺
二、2009年債券類理財產品發展概況
三、債券類理財產品成為企業融資熱門渠道
四、債券型理財產品的投資風險分析
第三節 外匯貨幣類
一、2008外幣理財產品的收益情況盤點
二、2009年初外幣理財產品收益狀況不容樂觀
三、2009年銀行外幣理財產品市場分析
四、外匯理財產品的投資風險透析
第四節 銀行系QDII
一、2008年銀行系QDII產品市場綜述
二、股市回暖QDII理財產品市場上揚
三、QDII理財產品的市場風險透析
第五節 新股申購類
一、2007年新股申購市場行情回顧
二、2008年新股申購類產品收益持續走低
三、2008年新股申購理財產品運行態勢
四、單一打新理財產品困境重重
第六節 結構型
一、結構性理財產品在我國的發展情況
二、經濟放緩結構型理財產品遭遇市場考驗
三、2009年結構性理財產品發行緩慢升溫
四、結構性理財產品面臨的風險淺析

第七章 主要發行機構分析
第一節 中國銀行
一、企業簡介
二、2009年中國銀行經營狀況分析
三、2010年中國銀行經營狀況分析
四、2009年中行新發行單支結構性理財產品
五、中行理財產品高端客戶市場發展乏力
第二節 工商銀行
一、企業簡介
二、2009年工商銀行經營狀況分析
三、2010年工商銀行經營狀況分析
四、工行各系列理財產品比較分析
五、2009年工行理財產品發行動態
第三節 建設銀行
一、企業簡介
二、2009年建設銀行經營狀況分析
三、2010年建設銀行經營狀況分析
四、建行大規模發行信托類理財產品
五、2009年建行理財產品發行動態
第四節 招商銀行
一、企業簡介
二、2009年招商銀行經營狀況分析
三、2010年招商銀行經營狀況分析
四、招行理財產品市場發展回顧
五、招行個人理財業務實力超群
第五節 中信銀行
一、企業簡介
二、2009年中信銀行經營狀況分析
三、2010年中信銀行經營狀況分析
四、中信銀行試水與境內股指掛鉤的理財產品
五、2009年中信銀行理財產品發行動態
第六節 平安銀行
一、企業簡介
二、2009年平安銀行經營狀況分析
三、2008年平安銀行理財業務發展回顧
四、2009年平安銀行經營狀況分析
五、2009年平安銀行理財產品發行動態
六、2010年平安銀行經營狀況分析
第七節 北京銀行
一、企業簡介
二、2009年北京銀行經營狀況分析
三、2009年北京銀行經營狀況分析
四、2010年北京銀行經營狀況分析
五、北京銀行財富中心的定位與特色服務
六、北京銀行綜合理財能力出類拔萃

第八章 2011-2015年銀行理財產品市場投資與前景分析
第一節 投資環境
一、宏觀形勢
二、客戶評估
三、產品設計
四、信息披露
第二節 投資概況
一、銀行理財產品和券商理財產品的投資比較
二、銀行理財產品投資者動向
三、投資收益與費用提取模式探討
第三節 投資機會與風險
一、牛市行情下銀行理財產品的投資價值
二、銀行理財產品進入收益增長期
三、商業銀行開發銀行理財產品的風險
第四節 前景預測
一、銀行理財產品市場運行趨勢
二、自主研發產品將主導未來中國理財市場
三、未來十年我國銀行理財產品市場將持續高速增長

圖表目錄（部分）：
圖表：2005-2010年上半年國內生產總值
圖表：2005-2010年上半年居民消費價格漲跌幅度
圖表：2010年上半年居民消費價格比上年漲跌幅度（%）
圖表：2005-2010年上半年國家外匯儲備
圖表：2005-2010年上半年財政收入
圖表：2005-2010年上半年全社會固定資產投資
圖表：2010年上半年分行業城鎮固定資產投資及其增長速度（億元）
圖表：2010年上半年固定資產投資新增主要生產能力
圖表：銀行理財產品分類（按標價貨幣分類）
圖表：銀行理財產品分類（按收益類型劃分）
圖表：1998年I季度—2009年IV季度國內生產總值季度累計同比增長率（%）
圖表：1999年12月—2009年12月工業增加值月度同比增長率（%）
圖表：1999年12月—2009年12月固定資產投資完成額月度累計同比增長率（%）
圖表：1999年12月—2009年12月出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%）
圖表：1999年12月—2009年12月工業品出廠價格指數（上年同月=100）
圖表：1999年12月—2009年12月貨幣供應量月度同比增長率（%）
圖表：1998年I-Ⅱ季度—2010年I-Ⅱ季度國內生產總值季度累計同比增長率（%）
圖表：2000年6月—2010年6月工業增加值月度同比增長率（%）
圖表：2000年6月—2010年6月社會消費品零售總額月度同比增長率（%）
圖表：2000年1-6月—2010年1-6月固定資產投資完成額月度累計同比增長率（%）
圖表：2000年6月—2010年6月出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%）
圖表：2000年6月—2010年6月居民消費價格指數（上年同月=100）
圖表：2000年6月—2010年6月工業品出廠價格指數（上年同月=100）
圖表：2000年6月—2010年6月貨幣供應量月度同比增長率（%）
圖表：人民幣利率調整情況
圖表：2005-2007年銀行理財產品發行數量
圖表：2007年人民幣銀行理財產品分類占比
圖表：2007年人民幣信貸產品的基礎資產結構
圖表：2007年人民幣信貸產品的信用支撐結構
圖表：2007年人民幣信貸產品的行業結構
圖表：2007年人民幣股票類產品的基礎資產結構
圖表：2007年人民幣信貸產品和打新股產品的銀行分布
圖表：2007年聯接境外股票人民幣產品的銀行分布
圖表：2007年外幣銀行理財產品分類占比
圖表：2007年銀行公布的預計收益率與美國聯邦基金利率
圖表：2007年外幣股票聯接產品的基礎資產分布
圖表：2007年外幣普通產品和股票聯接產品的銀行分布
圖表：理財產品評價的兩個維度
圖表：2007年理財產品評價數量統計
圖表：2007年人民幣產品評價總體情況
圖表：2007年美元產品評價總體情況
圖表：2007年信用和利率產品分類評價結果
圖表：2007年人民幣信貸類理財產品（1年期）的定價動態
圖表：2007年人民幣風險信貸產品及其投資價值的銀行分布
圖表：2007年人民幣債券類產品（1個月期）的投資價值動態
圖表：2007年人民幣債券類產品（1年期）的投資價值動態
圖表：2007年人民幣利率產品及其投資價值的銀行排名
圖表：2007年打新股產品的銀行分布（按數量）
圖表：2007年人民幣境外股票產品的銀行排名
圖表：2007年美元境外股票產品的銀行排名
圖表：2008年銀行個人理財產品發行數量
圖表：2008年銀行理財產品新募集資金構成
圖表：2008年人民幣理財產品發行數量、新募集資金變化
圖表：2008年外幣理財產品發行數量、新募集資金變化
圖表：2007年人民幣理財產品期限結構
圖表：2008年人民幣理財產品期限結構
圖表：2007年外幣理財產品期限結構
圖表：2008年外幣理財產品期限結構
圖表：2008年普通類產品期限結構
圖表：2008年結構類產品期限結構
圖表：2008年銀行個人理財產品預期收益率變化趨勢
圖表：2008年普通和結構性人民幣理財產品情況（募集金額）
圖表：2007年結構性人民幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表：2008年結構性人民幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表：2007年人民幣理財產品收益結構（按保證、浮動收益分類）
圖表：2008年人民幣理財產品收益結構（按保證、浮動收益分類）
圖表：2008年人民幣理財產品募集變化趨勢（按保證、浮動收益分類）
圖表：2007年人民幣理財產品募集資金的投資渠道（按募集金額）
圖表：2008年人民幣理財產品募集資金的投資渠道（按募集金額）
圖表：2008年人民幣理財產品業務增長趨勢（按各類銀行）
圖表：2007年人民幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表：2008年人民幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表：2008年普通和結構性外幣理財產品情況（募集金額）
圖表：2007年結構性外幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表：2008年結構性外幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表：2007年外幣理財產品結構（按保證、浮動收益分類）
圖表：2008年外幣理財產品結構（按保證、浮動收益分類）
圖表：2008年外幣理財產品投資渠道（按募集金額）
圖表：2008年外幣理財產品增長趨勢（按各類銀行）
圖表：2007年外幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表：2008年外幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表：LBO違約率與收益率
圖表：2008年信用類產品數量收益時序圖
圖表：2008年信用類產品風險收益星空圖
圖表：2008年信用類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行信用類產品發行情況
圖表：2008年信用類產品期限跨度分布圖
圖表：1991-2008年1月美元Libor歷史走勢圖
圖表：2006年10月-2008年10月Shibor歷史走勢圖
圖表：2008年利率類產品數量收益時序圖
圖表：2008年利率類產品風險收益星空圖
圖表：2008年利率類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行利率類產品發行情況
圖表：2008年利率類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年利率類產品期限跨度分布圖
圖表：1997-2008年澳元兌美元與歐元兌美元匯率走勢圖
圖表：2008年匯率類產品數量收益時序圖
圖表：2008年匯率類產品風險收益星空圖
圖表：2008年匯率類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行匯率類產品發行情況
圖表：2008年匯率類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年匯率類產品期限跨度分布圖
圖表：2005-2009年1月黃金市場與商品市場走勢圖
圖表：2008年商品類產品數量收益時序圖
圖表：2008年商品類產品風險收益星空圖
圖表：2008年商品類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行商品類產品發行情況
圖表：2008年商品類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年商品類產品期限跨度分布圖
圖表：1998-2008年1月全球股票市場表現
圖表：2000-2008年1月上證綜指表現
圖表：2008年股票類產品數量收益時序圖
圖表：2008年股票類產品風險收益星空圖
圖表：2008年股票類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行股票類產品發行情況
圖表：2008年股票類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年股票類產品期限跨度分布圖
圖表：2008年混合類產品數量收益時序圖
圖表：2008年混合類產品風險收益星空圖
圖表：2008年混合類產品發行主體分布圖
圖表：2008年混合類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年混合類產品期限跨度分布圖
圖表：2009年1月各發行主體人民幣產品基本信息分布圖
圖表：2009年1月發行主體評價人民幣產品投資價值星空圖
圖表：2009年1月人民幣零負收益率到期產品列表
圖表：2009年1月普通類產品基礎資產分布圖
圖表：2009年1月信貸產品的行業分布
圖表：2009年1月各資產主類產品投資價值星空圖
圖表：2009年1月人民幣結構類產品超額收益水平排名列表
圖表：2009年1月外幣產品基本信息分布
圖表：2009年1月各投資幣種產品的投資價值星空圖
圖表：2009年1月外幣零負收益率到期產品列表
圖表：2009年2月人民幣產品基本信息分布圖[按發行主體分類]
圖表：2009年2月人民幣產品投資價值星空圖[按發行主體分類]
圖表：2009年2月人民幣超額收益前10名產品列表
圖表：2009年2月普通類產品基礎資產分布圖
圖表：2009年2月信貸類產品的行業分布
圖表：2009年2月各資產主類產品投資價值星空圖
圖表：2009年2月人民幣結構類產品超額收益前5名產品列表
圖表：2009年2月外幣產品基本信息分布
圖表：2009年2月各投資幣種類產品的投資價值星空圖
圖表：2009年2月外幣超額收益前10名產品列表
圖表：2009年6月人民幣產品基本信息分布圖[按發行主體分類]
圖表：2009年6月人民幣產品投資價值星空圖[按發行主體分類]
圖表：2009年6月人民幣超額收益前10名產品列表
圖表：2009年6月普通類產品基礎資產分布圖
圖表：2009年6月信貸產品的行業分布
圖表：2009年6月各資產主類產品投資價值星空圖
圖表：2009年6月人民幣結構類產品超額收益前5名產品列表
圖表：2009年6月外幣產品基本信息分布
圖表：2009年6月各投資幣種產品的投資價值星空圖
圖表：2009年6月外幣超額收益前10名產品列表
圖表：2007年1-11月中、外資銀行理財產品發行比較
圖表：2007年1-11月外資銀行發行的理財產品類型統計
圖表：2007年1-11月外資銀行發行的理財產品期限結構
圖表：被訪者城市分布（N=622）
圖表：被訪者年齡分布（N=622）
圖表：被訪者家庭平均月收入分布（N=622）
圖表：被訪者性別分布（N=622）
圖表：2007-2008年主要的金融投資方式（N=622）
圖表：2007-2008年曾經投資過的銀行理財產品類型（N=622）
圖表：2007-2008年分城市股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表：2007-2008年分年齡股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表：2007-2008年分家庭平均月收入股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表：2007-2008年中資行理財產品滲透率（N=622）
圖表：2007-2008年外資行理財產品滲透率（N=622）
圖表：2007-2008年銀行理財產品品類滲透率（N=622）
圖表：2007-2008年選擇銀行理財產品服務時主要關注因素（N=622）
圖表：2007-2008年分城市理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表：2007-2008年分年齡理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表：2007-2008年分家庭平均月收入理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表：2007-2008年銀行理財產品服務信息渠道（N=622）
圖表：國內各銀行理財服務比較
圖表：2006年各商業銀行人民幣理財產品發行情況
圖表：2007年1-6月我國金融資產總量增長趨勢
圖表：2007年銀行個人人民幣儲蓄存款變化情況
圖表：浦發“匯理財”F1計劃2007年第四期產品收益獲得情況
圖表：2007年新股發行規模概況
圖表：2007年1-11月新股平均資金收益率
圖表：2008年11月到期的部分新股申購類產品
圖表：2008年我國商業銀行外幣結構性理財產品掛鉤標的構成
圖表：2008年我國商業銀行人民幣結構性理財產品掛鉤標的構成
圖表：2006-2008年中國銀行經營業績
圖表：2009年中國銀行主要財務指標
圖表：2006-2008年中國銀行歸屬于母公司所有者的凈利潤
圖表：2006-2008年中國銀行收入增長率
圖表：2009年中國銀行利潤表
圖表：2009年中國銀行營業收入分地區情況
圖表：2010年中國銀行主要會計數據
圖表：2010年中國銀行主要財務指標
圖表：2010年中國銀行非經常性損益項目
圖表：2009年工商銀行主要財務數據
圖表：2009年工商銀行主要財務指標
圖表：2009年工商銀行主要損益項目變化表
圖表：2009年工商銀行主營業收入分業務情況
圖表：2009年工商銀行主營業收入分地區情況
圖表：2010年工商銀行主要會計數據
圖表：2010年工商銀行主要財務指標
圖表：2010年工商銀行非經常性損益項目
圖表：2009年建設銀行主要財務數據及財務指標
圖表：2009年建設銀行非經常性損益項目
圖表：2009年建設銀行主營業收入分業務情況
圖表：2009年建設銀行主營業收入分地區情況
圖表：2010年建設銀行主要合并會計數據及財務指標
圖表：2010年建設銀行非經常性損益項目
圖表：2009年招商銀行主要會計數據和財務指標
圖表：2009年招商銀行非經常性損益項目
圖表：2009年招商銀行主營業收入分業務情況
圖表：2009年招商銀行主營業收入分地區情況
圖表：2010年招商銀行主要會計數據及財務指標
圖表：2009年中信銀行經營業績
圖表：2009年中信銀行非經常性損益項目
圖表：2006-2008年中信銀行凈利潤增長情況
圖表：2006-2008年中信銀行投資組合情況
圖表：2006-2008年中信銀行債券投資分類情況
圖表：2010年中信銀行主要會計數據及財務指標
圖表：2006-2008年平安銀行主要會計數據和財務指標
圖表：2007-2008年平安銀行資產負債表
圖表：2007-2008年平安銀行利潤表
圖表：2009年北京銀行主要會計數據
圖表：2009年1-12月平安銀行主要財務指標
圖表：2009年1-12月平安銀行非經常性損益項目
圖表：2010年1-6月平安銀行主要財務指標
圖表：2010年1-6月平安銀行非經常性損益項目
圖表：2006-2008年北京銀行主要財務指標
圖表：2009年北京銀行非經常性損益項目
圖表：2009年北京銀行主營業務收入按業務種類劃分
圖表：2009年北京銀行主營業務收入按地區劃分
圖表：2009年1-12月北京銀行主要會計數據及財務指標
圖表：2009年1-12月北京銀行非經常性損益項目
圖表：2007-2009年北京銀行主要財務指標
圖表：2009年1-12月北京銀行主營業務收入按業務種類劃分
圖表：2009年1-12月北京銀行主營業務收入按地區劃分
圖表：2010年1-6月北京銀行主要會計數據及財務指標
圖表：2010年1-6月北京銀行非經常性損益項目

    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自 國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。